 來源 新京報貝殼財經 記者 潘亦純 陳維城 螞蟻來襲，美團怕嗎？ 這是貝殼財經一周前發表的文章，彼時，螞蟻集團宣布將在科創板和港交所兩地上市，有分析稱，螞蟻集團上市后市值將達2000億美元，這不僅意味著，美團剛坐上不久的中國互聯網第三大市值公司的位置即將不保，同時也意味著，本地生活的一哥之爭已趨于白熱化。 很快，美團給出了回應。 7月29日，有用戶反映美團支付選項沒有支付寶，餓了么支付選項也沒有微信支付。 對此，餓了么官方微博稱“Excuse Me？？？”，并展示有微信支付選項的App頁面截圖。美團CEO王興則表示：“淘寶為什么還不支持微信支付？微信支付的活躍用戶數比支付寶多，手續費也比支付寶低。” 貝殼財經記者體驗發現，在美團App、大眾點評App消費后，支付選項有美團支付、微信支付、銀行卡支付，但并無支付寶選項，部分用戶出現支付寶選項。 而在餓了么App消費后，支付選項有支付寶、花唄、微信支付，但若通過淘寶App入口選擇餓了么服務，支付選項只有支付寶，如果通過支付寶App選擇餓了么服務，支付選項則只有支付寶和花唄。 表面來看，美團、餓了么的此番操作是“支付之爭”，但實際上只是阿里、美團雙方“打持久戰”的一個節點。 貝殼財經記者注意到，今年以來，隨著支付寶宣布將打造數字生活開放平臺、餓了么改版升級、美團金融上線月付、美團買菜拓展至廣州等各項操作，雙方已在外賣、即時服務、生鮮電商、金融、支付等多領域開啟全面之戰。 01 從合作伙伴到競爭對手 雙方恩怨由來已久 這不是美團第一次棄用支付寶，據報道，2016年、2018年，就分別有過兩次用戶反映美團點餐曾短暫無法使用支付寶支付的情況。 但實際上，雙方最初的交集是合作伙伴。早在2011年，當時美團的B輪5000萬美元融資即由阿里領投。 但隨后幾年，雙方卻在業務層面屢屢“碰撞”，2015年6月阿里與螞蟻集團聯合出資成立了一家本地生活服務平臺公司 ——“口碑”，這直接與美團業務產生沖突。 據媒體報道，當時美團地推人員被爆發起“閃電行動”，要求和美團合作的商戶不許繼續使用支付寶結算，也不允許商戶在門店內擺放支付寶的海報和付款指示牌。至此，美團與阿里已走向“背離”。 隨后的2015年10月，美團和大眾點評正式合并，且合并后的美團點評在2016年1月中旬即向媒體透露稱，已完成33億美元融資，其中，騰訊就出資了近10億美元。 這更“惡化”了雙方的關系，不久后的2016年1月底，阿里執行副主席蔡崇信表示，將增加對口碑的資源投入，“退出美團也就是時間上的問題”，但直到2018年，阿里才聯合螞蟻集團全資收購餓了么。 而王興也公開談論過與阿里的關系，2017年6月，有媒體問及“與阿里巴巴糟糕的關系，會給美團帶來什么影響?”王興直言，會面臨更大的競爭壓力。 時至今日，“逃離”阿里的美團已成為一家“騰訊系”公司，截至2019年底，騰訊已成其最大股東，持股比例達18%。 02 阿里加注本地生活 一哥之爭是一場持久戰 從市值來看，阿里幾乎相當于4.5個美團，截至7月30日收盤，阿里市值約為5.25萬億港元，美團市值則約為1.15萬億港元，但即便如此，業界仍認為，美團與阿里之間的競爭將是一場“持久戰”。 現階段來看也的確如此，隨著雙方業務布局的完善和擴張，正面競爭的賽道也不斷增加，已從最初的本地生活，延伸至外賣、即時配送服務、生鮮電商、酒店旅游、金融等各個領域，且各自都有自身的優勢領域。 在餐飲外賣領域，2018年，阿里聯合螞蟻集團斥資95億美元全資收購餓了么后，雙方便陷入更為激烈的競爭。 目前，并沒有十分權威的官方數據來界定兩者的市場份額，根據方正證券研報數據，今年1季度美團外賣市場份額高達67.3%，餓了么以及餓了么星選的份額則分別為26.9%及4%，對比來看，美團外賣或許略勝一籌。 “餓了么和美團的差距趨勢越來越大，阿里方面需要采取措施改變被動局面。”互聯網分析師唐欣認為。 的確，阿里也正在從其他角度“進攻”美團，今年7月份，餓了么宣布全面升級，從送外賣到送萬物、送服務，餓了么CEO王磊表示，“送萬物”的內涵正在被不斷拓展，商品和服務都可以外賣到家。除了鮮奶、母嬰玩具、美妝、書籍文具、體育裝備等零售商品外，美甲、美容、家政、保潔等項目也將實現送服務上門。 這其實與美團2018年7月上線的美團閃購業務有一定重合，采用快零售的業務模式，為用戶搭建一個30分鐘到貨的生活賣場，該品牌即是整合了除餐飲之外的品類，當時，美團閃購就已覆蓋超市便利、生鮮果蔬、鮮花綠植等品類。 阿里的“進攻”不止如此，在今年3月10日舉行的支付寶合作伙伴大會上，螞蟻集團CEO胡曉明宣布，將打造支付寶數字生活開放平臺，伴隨著新的平臺定位，支付寶App也進行改版升級，強化生活服務心智，首頁新增外賣到家、果蔬商超醫藥等便民生活版塊。 這一戰略一度被用來與美團相比較，按照后者的說法，是要打造中國領先的本地服務電商平臺，由此來看，雙方業務的切入口都包含了本地生活服務。 值得一提的是，面對阿里在本地生活服務方面的布局，美團高管在2019Q4的業績及交流會上回應稱，競爭是常態，阿里的入局更證實了我們一開始的任務和愿景——本地服務數字化——是有很大增長潛力的，我們的商業模式是有很大價值的。我們相信中國市場非常大，并且目前還處于產業的初期階段，因此我們非常歡迎其他玩家加入來加速數字化進程，這將會對所有生態里的玩家有好處，最后反過來對商家和消費者有好處。 “我們有把握美團點評在這個行業還是最高熱度最可靠的平臺，長期能在本地生活領域維持頭部地位。”美團方面同時表示。 03 生鮮電商、酒旅、出行、金融 戰火全面綿延 不止是本地生活，在生鮮電商、酒旅、出行乃至金融領域，雙方的戰火早已全面蔓延。 生鮮電商方面，阿里旗下有盒馬鮮生，官網顯示，目前門店已覆蓋北京、上海、深圳、廣州、成都等多個城市。 美團旗下也推出了小象生鮮，為了更輕型運營，美團轉變思路，推出美團買菜業務，在社區生鮮電商領域展開較量，日前，美團買菜正式登陸廣州。 酒旅方面，阿里布局了飛豬，而美團的到店、酒店及旅游業務一季度收入 31億元，同比下降31.1%，到店、酒店及旅游業務的經營溢利6.8億元，同比下降57.3%、環比下降70.8%。 出行方面，美團點評此前收購摩拜單車，阿里重金投資哈啰出行，目前，共享單車市場，滴滴青桔單車、美團單車、哈啰出行三足鼎立；網約車市場，美團打車與高德打車（阿里旗下）均為聚合模式。 特別值得關注的是，雙方的“戰場”或許也正在往金融方向蔓延，截至目前，美團旗下已有“銀行+第三方支付+小貸+保險”四塊牌照，且已向用戶提供小額貸款、信用支付等服務。 今年5月份，美團信用支付產品“美團月付”正式上線，滿18周歲、完成實名認證的美團活躍用戶可首頁搜索“美團月付”申請開通。開通后，用戶在美團系app消費時，可以先用美團月付授予的信用額度完成支付，到下個月8號再統一還款，最長免息期38天。 在當時，這一行動被直指為對標螞蟻花唄，隨后，花唄方面也拓展了新業務，7月30日，花唄對外宣布新產品“花唄月月付”正式上線，將為用戶提供分月向商家付款、無任何手續費、少占用花唄額度的新服務。 螞蟻集團花唄生態運營部總經理亦醒表示，與花唄分期不同的是，花唄月月付按月付款，不會按訂單總額占用花唄額度。“舉例來說，用戶想要購買一門5000元的教育課程，用月月付分10個月付款的話，只需要當前有500元花唄額度就能完成購買，接下來每個月自動付500元。” 不過，對比來看，螞蟻集團在金融方面的優勢依然十分明顯，根據阿里最新發布的財報，截至今年3月31日止12個月期間，數字金融服務貢獻了螞蟻集團總收入的50%以上。其中，僅理財一項，截至今年3月31日，螞蟻財富即促成合作伙伴為用戶管理的資產超過4萬億元。 04 互聯網巨頭為什么都要自己做支付？ 回歸此次美團與支付寶之爭，也是雙方在支付領域展開的一場正面交鋒。支付市場格局如何？互聯網巨頭又為什么都要自己做支付？ 按照目前的形勢來看，支付寶市場份額或許更高一些。根據易觀發布的《中國第三方支付移動支付市場季度監測報告2020年第1季度》數據，支付寶交易份額為54.97%，騰訊金融則為38.92%，而美團旗下的第三方支付公司錢袋寶交易份額則并未單獨列出，可見占比并不大。 唐欣認為，美團肯定是有壓力的，不過壓力可能不是來自餓了么，更多來自淘寶、盒馬鮮生。在支付這塊，既然美團能做出這樣的決定，相信它做過評估，不會有太大的壓力。 “這一事件反映了美團跟阿里系之間的競爭越來越激烈，同時微信支付已經足夠成熟和普及，讓美團可以放棄支付寶，此外，美團和支付寶，流量順序上是上下游關系，也就是說，支付寶方面幾乎沒法在實質上給予美團什么反擊。”唐欣坦言。 不過，易觀支付分析師王蓬博對記者表示，美團與支付寶之爭目前對支付寶的影響并不大，后者在支付方面之所以能獲得超50%的市場份額，不止是線下消費場景一端，而且還有金融等方面的服務，但長期來看，后續各公司都會在自身的場景里做自己的支付品牌，以及支付生態，屆時，將有可能沖擊支付寶、微信支付的交易規模。 王蓬博認為，未來，隨著產業互聯網時代的到來，支付的作用會越來越重要，畢竟支付是商業的入口，又是下一個商業營銷的起點，只有做支付才能繼續深耕用戶畫像、交叉營銷、供應鏈金融等大數據領域，也才能去做線上貸款、消費金融、小微商貸等金融業務，這也是大公司寧可斥巨資也要爭奪支付市場的最大原因。 |
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